1. Наиболее распространенным видом мошенничества, по крайней мере в США, является продажа несуществующих товаров на интернет-аукционах - это 46% всех известных случаев мошенничества в Сети.

2. 31% жалоб связаны с похожим явлением - отказом от поставок оплаченных товаров или, наоборот, неоплатой заказанных товаров или услуг.

3. Мошенничества с дебетовыми и кредитными картами составляют 12% всех инцидентов. Особо стоит отметить так называемых "нигерийских мошенников", которые предлагают доверчивым пользователям Сети поучаствовать в отмывании денег. Число жалоб на них возросло с 2600 в 2001 г . до 16000 - в 2002.

4. Финансовые Интернет-пирамиды. Обещание высоких процентов инвестору и использование денег предыдущего инвестора для выплаты вознаграждения новому инвестору.

5. Senior fraud - непостоянство фондового рынка, низкие проценты по депозитным вкладам, повышение стоимости услуг здравоохранения и увеличение прожиточного минимума создали оптимальные условия для мошенников, одурачивающих крупных и мелких вкладчиков, обещая чрезвычайно высокий уровень доходов.

6. Promissory notes - краткосрочные займы, часто предлагаемые независимыми страховыми агентами и малоизвестными или несуществующими компаниями, обещающими высокий процент - часто до 15% в месяц.

7. Unscrupulous brokers (Беспринципные брокеры) - в последнее время правоохранители США очень часто получают жалобы от вкладчиков на инвесторов, которые бесследно исчезают или прибегают к обману, чтобы набить свой кошелек.

8. Affinity fraud (Мошенничество по-родственному) - в данном случае мошенники используют этнические, религиозные и другие особенности потенциальных жертв, чтобы установить близкие отношения, войти в доверие и …украсть их деньги.

9. Страховые агенты и другие непатентованные торговцы ценными бумагами. Некоторые беспринципные и независимые страховые агенты зарабатывают на высоких комиссионных, закладываемых в стоимость сомнительных инвестиций высокого риска, таких как векселя (долговые обязательства), контракты с компаниями, работающими в сфере торговых автоматов, банкоматов, телефонные автоматы и др.

10. Прайм Банк (Prime bank) - несмотря на негативную известность, мошенничество типа "Прайм банк" процветает. Только что созданные банки (чаще всего не существующие) предлагают различные схемы обогащения честным гражданам, заканчивающиеся, в конечном итоге, обогащением мошенников.

11. Взаимовыгодное участие в бизнесе - в настоящее время под следствием правоохранителей различных стран находится масса должностных лиц фондов взаимопомощи, еще больше - уже признаны виновными в мошенничестве и осуждены.

Источник: www.torgpred.com